AML-проверка криптовалют в скрипте обменника

📌 Общая логика работы

AML-модуль выполняет автоматическую проверку криптовалютных операций внутри сделки обменника. Проверка направлена не на пользователя в целом, а на конкретную транзакцию и адреса, участвующие в обмене.

В карточке сделки отображается отдельный блок:

  • оценка риска (%)
  • статус меток
  • результат проверки

🚀 Когда запускается AML-проверка

Проверка активируется автоматически при появлении данных для анализа:

  1. После создания заявки обмена.
  2. Когда указан адрес отправителя или получателя.
  3. После обнаружения входящей транзакции (TXID).
  4. Перед этапом финальной обработки выплаты.

Система может выполнять повторные проверки при изменении статуса сделки.

🔎 Какие данные анализируются

AML-модуль получает и проверяет:

  • сеть блокчейна (TRON, Ethereum, BTC и др.)
  • адрес отправителя
  • адрес получения
  • идентификатор транзакции (TXID)
  • сумму и токен операции

На основании этих данных рассчитывается риск-скор и список возможных меток.

📊 Результат проверки

После ответа AML-сервиса скрипт сохраняет результат в сделке и отображает оператору:

  • процент риска
  • наличие или отсутствие подозрительных меток
  • внутренний статус AML

Если риск низкий — отображается сообщение:

Подозрительных меток не обнаружено

⚙️ Автоматические действия по уровню риска

Поведение системы зависит от настроенных порогов:

🟢 Низкий риск

  • заявка продолжает обработку автоматически
  • ограничения отсутствуют

🟡 Средний риск

  • сделка может быть отправлена на ручную проверку
  • оператор получает уведомление

🔴 Высокий риск

  • выплата блокируется
  • заявка переводится в статус проверки
  • требуется решение оператора

🧩 Отображение в интерфейсе

В интерфейсе администратора результат AML находится внутри карточки обмена:

  • пользователь и направление обмена
  • сумма и курс
  • блок «Результат AML проверки»
  • ссылка на расширенную информацию по сделке

Это позволяет оператору быстро оценить уровень риска без открытия дополнительных модулей.

🔁 Повторные проверки

Скрипт поддерживает повторный запуск AML-анализа:

  • после появления TXID
  • перед выплатой средств
  • по ручному запросу оператора

История проверок сохраняется внутри сделки.

🛠️ Настройки AML

В панели администратора доступны параметры:

  • пороги риска (LOW / MEDIUM / HIGH)
  • действия при превышении риска
  • режим автоматической обработки
  • логирование результатов

Корректная настройка AML позволяет снизить количество мошеннических операций и повысить безопасность обменника.